Tagesgeldkonten locken mit Sicherheit, doch die Zinssätze liegen meist nur bei 2 bis 3 % pro Jahr – ein magerer Ertrag für Anleger. Ähnlich mager schaut es mit Dividendenrenditen bei Aktien aus: Diese bewegen sich im Durchschnitt ebenfalls zwischen lediglich 2 und 3 %. Doch es gibt Alternativen, die deutlich mehr bieten: Der Global X Nasdaq 100 Covered Call ETF beeindruckt mit einer Dividendenrendite von über 12 % und könnte für einkommensorientierte Anleger eine spannende Option sein.
In diesem Artikel werfen wir einen genauen Blick auf den ETF, teilen Erfahrungen mit diesem Produkt, erklären seine Funktionsweise, beleuchten Vor- und Nachteile und zeigen dir, wie du diesen ETF kaufen kannst.
Was ist der Global X Nasdaq 100 Covered Call ETF?
Der Global X Nasdaq 100 Covered Call UCITS ETF D (ISIN: IE00BM8R0J59, WKN: A2QR39) ist ein innovativer ETF, der die sogenannte Covered Call-Strategie nutzt. Er bildet den Cboe Nasdaq-100 BuyWrite Index nach, welcher Zugang zu einer gedeckten Kaufoption (Covered Call) auf den Nasdaq 100 Index bietet. Eine gedeckte Kaufoption kombiniert das Halten eines Basiswerts mit dem Verkauf von Kaufoptionen auf diesen Basiswert.
Der ETF wurde am 22. November 2022 in Irland aufgelegt und ist der einzige ETF, der den Cboe Nasdaq-100 BuyWrite Index nachbildet. Die Wertentwicklung wird synthetisch durch Swaps (Finanz-Tauschgeschäfte) nachgebildet. Die Dividendenerträge des ETFs werden monatlich ausgeschüttet, was ihn besonders attraktiv für einkommensorientierte Anleger macht.
Mit einer Dividendenrendite von über 12 % pro Jahr und einem Fondsvolumen von 334 Mio. Euro hat der ETF eine beachtliche Größe erreicht. Die Gesamtkostenquote (TER) liegt bei 0,45 % p.a., was die spezialisierte Strategie widerspiegelt.
Vor- und Nachteile des ETF
Der ETF bietet Anlegern sowohl Chancen als auch Herausforderungen.
Vorteile:
- Einkommenssteigerung: Durch den Verkauf von Call-Optionen auf gehaltene Wertpapiere generiert der ETF zusätzliche Prämien, die zu einer erhöhten Ausschüttungsrendite führen.
- Risikominderung: Die vereinnahmten Prämien können potenzielle Verluste bei stagnierenden oder leicht fallenden Märkten teilweise ausgleichen, wodurch das Gesamtrisiko reduziert wird.
- Regelmäßige Ausschüttungen: Die monatlichen Auszahlungen bieten Anlegern ein planbares, passives Einkommen.
Nachteile:
- Begrenztes Aufwärtspotenzial: In stark steigenden Märkten kann das Gewinnpotenzial durch die verkauften Call-Optionen limitiert sein, da die Aktien bei Ausübung der Optionen zu einem festgelegten Preis abgegeben werden müssen.
- Komplexität: Das Verständnis der Mechanismen von Optionen und der spezifischen Strategie ist erforderlich, um die Funktionsweise und potenziellen Risiken vollständig zu erfassen.
Für wen ist der ETF geeignet?
Dieser ETF ist besonders für Anleger sinnvoll, die regelmäßige Ausschüttungen und ein planbares Einkommen bevorzugen. Dieses Produkt richtet sich zudem an Investoren, die die Volatilität ihres Portfolios reduzieren möchten. Allerdings müssen Anleger bereit sein, auf einen Teil des Kursgewinnpotenzials zu verzichten.
Daher eignet sich der Global X Nasdaq 100 Covered Call ETF besonders für Anleger, die:
- Ein regelmäßiges Einkommen suchen, beispielsweise Rentner oder Dividendenjäger.
- Eine defensive Anlagestrategie bevorzugen und bereit sind, auf maximale Kursgewinne zu verzichten.
- Ihr Portfolio in volatilen Marktphasen stabilisieren möchten.
Wo kann man den Global X Nasdaq 100 Covered Call ETF kaufen?
Dieser ETF ist in Deutschland bei verschiedenen Brokern handelbar. Besonders empfehlenswert ist der ETF-Broker Lynx*, da bei diesem Broker bis 31.12.2025 eine Aktion läuft, bei der man beim Kauf des Global X Nasdaq 100 Covered Call ETFs und vieler weiterer Wertpapiere 100 % der gezahlten Orderprovision zurückerhält.
Fazit
Der Global X Nasdaq 100 Covered Call ETF (QYLD) bietet einkommensorientierten Anlegern eine interessante Möglichkeit, regelmäßige Erträge mit einer beeindruckenden Dividendenrendite von über 12 % zu erzielen. Durch die Nutzung der Covered-Call-Strategie kombiniert er Ertragschancen mit einer gewissen Risikominderung in stagnierenden oder leicht fallenden Märkten. Allerdings sollten Anleger beachten, dass das Aufwärtspotenzial in stark steigenden Märkten begrenzt ist und ein grundlegendes Verständnis der Strategie erforderlich ist.
Der ETF eignet sich besonders für Investoren, die auf planbare, monatliche Ausschüttungen Wert legen, wie Rentner oder Dividendenjäger, und dabei bereit sind, auf maximale Kursgewinne zu verzichten. Mit einer soliden Fondsgröße und einer vergleichsweise geringen Gesamtkostenquote stellt er eine attraktive Alternative zu konventionellen Dividendenstrategien oder Sparprodukten dar.
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